Фінансові індикатори
Страх і жадібність
42 Страх
S&P 500
7,718.60 -0.38%
Ф'ючерс S&P 500
7,715.00 -0.51%
Dow Jones
53,414.25 -0.51%
Nasdaq Composite
26,506.99 -0.29%
Nasdaq 100
29,544.15 +0.21%
Ф'ючерс Nasdaq 100
29,523.00 -0.01%
Russell 2000
2,975.65 +0.25%
VIX
14.53 +1.47%
DAX
26,046.40 +0.17%
FTSE 100
10,831.09 0.00%
Euro Stoxx 50
6,392.93 +0.16%
Nikkei 225
65,020.94 +1.26%
Оновлено
01:40
UCITS (Європейські фонди)
Опис
UCITS — європейський стандарт регулювання інвестиційних фондів, який задає жорсткі вимоги до диверсифікації, ліквідності, зберігання активів і розкриття інформації.
Для неамериканського інвестора UCITS-фонди часто є практичнішим вибором за американські ETF — через податки на спадщину та доступність у європейських брокерів.
Формула
Правило 5/10/40: одна позиція ≤ 5% активів (у виняткових випадках 10%), сума позицій понад 5% ≤ 40% активів
Інтерпретація
- UCITS-фонди зареєстровані переважно в Ірландії (IE) або Люксембурзі (LU) — це видно з ISIN.
- Американські ETF (VOO, SPY) не є UCITS і формально недоступні для роздрібних клієнтів у ЄС.
- Активи понад $60 000 в американських фондах потенційно потрапляють під податок на спадщину США до 40% — UCITS цю проблему знімає.
- UCITS зобов’язані публікувати KID — коротку довідку з ризиками та витратами.
Застосування
- Вибір юрисдикції фонду при інвестуванні з України через європейського брокера.
- Захист спадкоємців від американського estate tax.
- Перевірка рівня диверсифікації фонду за нормативом, а не на віру.
Приклад
Два фонди на S&P 500:
• VOO (США, ISIN US9229083632) — TER 0,03%, але підпадає під estate tax США.
• CSPX (Ірландія, ISIN IE00B5BMR087) — TER 0,07%, UCITS, накопичувальний, без estate tax і з нижчим податком на дивіденди всередині фонду.
Для інвестора з України другий варіант зазвичай вигідніший, попри вищий TER.
💡 Потрібні розширені дані та Fair Value? InvestingPro надає повний доступ до професійної аналітики — за цим посиланням отримаєте знижку 15%.
Це афілійоване посилання. Його використання допомагає підтримувати розвиток stocks.com.ua без додаткових витрат для вас.
Схожі індикатори
Показник сам по собі нічого не вирішує
UCITS (Європейські фонди) має сенс лише в контексті — разом з іншими метриками, галуззю та історією компанії. У закритому клубі — мої живі угоди, розбори компаній, огляди ринку і спільнота, яка розбирається.
- ✓ Живі угоди в приватному каналі
- ✓ Аналіз компаній
- ✓ Огляд ринку
- ✓ Комʼюніті інвесторів