Фінансові індикатори
Страх і жадібність
34 Страх
S&P 500
7,722.60 +0.60%
Ф'ючерс S&P 500
7,772.50 +0.18%
Dow Jones
52,377.57 +0.04%
Nasdaq Composite
26,477.81 +1.18%
Nasdaq 100
29,651.44 +1.29%
Ф'ючерс Nasdaq 100
29,935.00 +0.41%
Russell 2000
2,818.87 +1.16%
VIX
17.53 +0.06%
DAX
25,596.08 +0.02%
FTSE 100
10,659.11 -0.26%
Euro Stoxx 50
6,150.34 -0.23%
Nikkei 225
63,954.19 +1.08%
Оновлено
14:20
UCITS (Європейські фонди)
Опис
UCITS — європейський стандарт регулювання інвестиційних фондів, який задає жорсткі вимоги до диверсифікації, ліквідності, зберігання активів і розкриття інформації.
Для неамериканського інвестора UCITS-фонди часто є практичнішим вибором за американські ETF — через податки на спадщину та доступність у європейських брокерів.
Формула
Правило 5/10/40: одна позиція ≤ 5% активів (у виняткових випадках 10%), сума позицій понад 5% ≤ 40% активів
Інтерпретація
- UCITS-фонди зареєстровані переважно в Ірландії (IE) або Люксембурзі (LU) — це видно з ISIN.
- Американські ETF (VOO, SPY) не є UCITS і формально недоступні для роздрібних клієнтів у ЄС.
- Активи понад $60 000 в американських фондах потенційно потрапляють під податок на спадщину США до 40% — UCITS цю проблему знімає.
- UCITS зобов’язані публікувати KID — коротку довідку з ризиками та витратами.
Застосування
- Вибір юрисдикції фонду при інвестуванні з України через європейського брокера.
- Захист спадкоємців від американського estate tax.
- Перевірка рівня диверсифікації фонду за нормативом, а не на віру.
Приклад
Два фонди на S&P 500:
• VOO (США, ISIN US9229083632) — TER 0,03%, але підпадає під estate tax США.
• CSPX (Ірландія, ISIN IE00B5BMR087) — TER 0,07%, UCITS, накопичувальний, без estate tax і з нижчим податком на дивіденди всередині фонду.
Для інвестора з України другий варіант зазвичай вигідніший, попри вищий TER.
💡 Потрібні розширені дані та Fair Value? InvestingPro надає повний доступ до професійної аналітики — за цим посиланням отримаєте знижку 15%.
Це афілійоване посилання. Його використання допомагає підтримувати розвиток stocks.com.ua без додаткових витрат для вас.
Схожі індикатори
Показник сам по собі нічого не вирішує
UCITS (Європейські фонди) має сенс лише в контексті — разом з іншими метриками, галуззю та історією компанії. У закритому клубі — мої живі угоди, розбори компаній, огляди ринку і спільнота, яка розбирається.
- ✓ Живі угоди в приватному каналі
- ✓ Аналіз компаній
- ✓ Огляд ринку
- ✓ Комʼюніті інвесторів